案例分享
北京市东城区人民检察院
刑事判决书 （2004）东刑初字第380号
公诉机关北京市东城区人民检察院。
被告人赵某，女，1970年7月3日出生于北京市，汉族，高中文化，职员，住北京市丰台区右安门外。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年6月20日被羁押，同年6月27日被取保候审。
北京市东城区人民检察院以京东检公诉刑诉[2014]779号起诉书指控被告人赵某犯信用卡诈骗罪，于2013年7月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派代理检察员陈涛出庭支持公诉，被告人赵某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2008年7月16日被告人赵某从广发银行信用卡中心申领信用卡1张（卡号：4063 6613 7776 5099），截至2014年6月，上述信用卡超过规定期限透支本金共计人民币12120.69元，并且经发卡银行多次催收后，至案发前仍未归还。被告人赵某于2014年6月20日被北京市公安局东城分局永外派出所民警抓获到案。上述欠款尚未结清。
上述事实，被告人赵某在开庭审理过程中无异议，并有到案经过；银行账户交易明细及交易记录、催收记录、信用卡申请材料、报案材料、客户存款回单及广发银行信用卡中心出具的还款证明；证人王磊的证言，被告人赵某的供述及其户籍材料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人赵某以非法占有为目的，申领信用卡后恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。北京市东城区人民检察院指控的事实清楚，举证确实、充分，指控罪名成立。被告人赵某到案后如实供述犯罪事实并偿还部分欠款，故本院对其予以从轻处罚并适用缓刑。根据本案犯罪的事实、性质、情节和危害程度，对被告人赵某依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第一、三款，第七十五条，第七十六条，第六十七条第三款，第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
一、被告人赵某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳）
二、继续向被告人赵某追缴人民币八千一百二十元六角九分发还广发银行信用卡中心。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 黄艳淼
二○一四年八月十二日
书 记 员 申会英
